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love.money

Author:love.money
30歳福祉系で働くサラリーマンが将来のライフプランを考えコツコツ資産を増やそうとしています。
一応FP3級も持っていますが、自分で経験しながら経済や金融の知識を高めていこうと思っています。
   【現在のポートフォリオ】
          2009/12/31更新
         

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2009年を締めてみる。
今年は殆どブログを更新する事もなく過ごしてしまいました。

そんな自分とは裏腹に、お気に入り登録させて頂いているブロガーさん達は長く続けられているのを観て、少しは自分も見習おうと思っていたものの結局は今日まで何もしないで過ぎてしまいました。

ブロガーさんの中にはセミナーや自己開発を積極的にされている方やご自分で会社を立ち上げた方等、感銘を受ける方々ばかりです。

来年は自分も少しはその方々達の仲間入りをしたいと思います。


さて、自分の投資の方はどうなったか締めという事で計算してみました。

結果、全てトータルすると46.74%の上昇でした。

この数字だけを観ると日経平均が約19%の上昇ですからなかなかのパフォーマンスと思います。

しかし、これらは主にサブプラ前からの資産だったので、

決してプラスではなく、未だマイナス資産となっています。

その頃の水準に戻るまでは時間がかかりそうです。

内訳としては、今年は金価格の上昇が特に目立ちましたね。自分も少しだけポートフォリオに入れてはいたのですが、
割合が少なすぎて大きなリターンはありませんでした。もう少し増やしておけばといまさらながらに後悔です。

新興国では、ブラジルの上昇もかなりのものでしたが、それを引っ張るように同じBRICSのロシアが二の足を踏んでしまった為にトータルではあまり良い結果とはいきませんでした。

国内インデックスは、日経平均が9,000台の時に購入したので微量ながらプラスになってくれています。来年は12,000位まで上昇するでしょうか!?

FXも少額で行っていますが、勝ったり負けたりでトータルでは微量マイナスと言ったところです。


そして今年はキャッシュ比率を上げる事がもう一つの目標としていました。結果的にはもう一歩足りない所だったので改めて原因を考えましたが、やはり基本的な部分として日常生活の見直しが大事だと思って反省しています。

来年度は、今年50:50だった現金と商品の比率を少しずつ変えて40:60くらいの攻めの姿勢を入れていきたいと思います。

また、FXは投機と割り切って、少しでもプラス資産が作れるよう取り組んでいきたいと思います。

余談ですが、マイルは確実に増え続け、国内なら3回は旅行できるくらい貯まりました。しかし交通費はタダでも、その他諸経費がかかるので中々上手くは活用できていません。また、来年の3月にでも何処か行こうとは考えています。


最後に、拙いブログですが、今年1年訪問に来て下さった方々ありがとうございました。

また、来年も宜しくお願い致します。

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自身のパフォーマンス | 【2009-12-31(Thu) 14:46:31】 | Trackback:(0) | Comments:(2)
現実を見ないようにしながら
リーマンショック以来、ポートフォリオを観るのが嫌で、チラ見ばかりでキチンと紙に落としていなかったのですが1年を締めくくる為にも計算をしてみました。

左側の円グラフに集約されている通りですが、FXは全て飛び立ち保有はゼロ。
その他の資産も全て大幅含み損。含み資産が出ているのは先行き不透明なGM株のみ。
少しだけ日本株(TOPIX)を組み込みましたが未だ比率は低いので年明けのタイミングでも買い増ししようと思っています。

それにしても底打ちがいつなのか分からない中で金融商品を買い増していくのは勇気と根性がいります。バフェット氏や著明投資家達は『今がバーゲン!』みたいな事を言っていますが、私は落ちるナイフを掴むのが得意ですから、既にトラウマとなり中々前に進めないでいますw

それでも割安という気持ちはありますので、どこかのタイミングで思い切って買っていきたいと思っています。


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自身のパフォーマンス | 【2008-12-23(Tue) 13:56:49】 | Trackback:(0) | Comments:(5)
6月のパフォー
昨日の円高も何処へやら…。
豪ドル元気に回復しています。
一時はプラス圏へ突入したのに、儚い夢でした。

さて、6月のパフォーマンスですが、
FXがなんだかんだいっても頑張ってくれたので
そこそこの結果を出せました。
あとは投信ももう少し検討して欲しいですが、
まだサブプラの余波が来そうで、もう一段の下げも
あるかな!?と覚悟しています。

先進国株式投信  年率 -34.00%
先進国債権投信  年率 +2.00%
新興国株式投信  年率 -32.00%
コモディティ投信  年率  +22.70%
FX           年率  +34.8%
現金         年率    0%

total 年率 +10.0%  となりました。

どうにかプラ転しました!
コモディ投信も一気に急騰しましたが、
この後急降下しないか心配です。

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自身のパフォーマンス | 【2008-07-02(Wed) 21:26:11】 | Trackback:(0) | Comments:(2)
5月のパフォーマンス
5月分のパフォーマンスを計算しました。

先進国株式投信  年率 -21.25%
先進国債権投信  年率 -0.75%
新興国株式投信  年率 -17.25%
コモディティ投信  年率  -9.5%
FX           年率   3%
現金         年率    0%

total 年率 -4%  となりました。

先月よりは若干の改善が観られています。
投信が徐々に戻り基調なのが救いです。
また、ポートフォリオに新たに、コモディティを
微々たるものですが加えました。
少しずつ比率を上げて行きたいと思ってます。


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自身のパフォーマンス | 【2008-06-03(Tue) 22:05:21】 | Trackback:(0) | Comments:(0)
4月のパフォーマンス
かなり遅いupですが、既に計算はしていました。
それにしても、今現在の資産より高かったものを載せるには
後悔の気持ちを倍増させる効果がありますね!
もしあの時売っていれば…、と毎度おなじみ「たられば」出ちゃいます。

先進国株式投信  年率 -42.69%
先進国債権投信  年率   0.63%
新興国株式投信  年率 -31.68%
FX           年率   5.4%
現金         年率    0%

total 年率 -5.7%  となりました。

徐々に回復はしていますが、こうして細かくみるとサブプライムの
影響を受けた先進国株式と新興国株式と、株式の投信が
マイナス要因です。
今はここを買い場とみなし買い増すか、それとも別資産へシフトするか
思案どころです。



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自身のパフォーマンス | 【2008-05-10(Sat) 23:36:52】 | Trackback:(0) | Comments:(2)
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